最短即日で売掛金を現金化できるファクタリング。税金を滞納していたり、銀行での融資が断られていても利用可能のため、近年新しい資金調達方法で注目を集めています。また、融資ではなく売買取引のため信用情報に残ることもありません。
しかし、新しい資金調達の方法であるため、隙を突いた悪徳業者が存在しているのも事実です。このページでは、悪徳業者に引っかからないために見分けるポイントを解説します。
公式HPに契約書をしっかり作成する旨が書いてある
契約書を作成するのは当たり前のことです。しかし、契約内容を書面に残さないように契約書を作成しなかったり、控えを渡してくれない悪徳業者が中には存在します。優良業者であれば、悪徳業者との差別化のために公式HPに契約書を作成する旨を記載していることがほとんどです。契約書の作成をきちんと行うか、公式HPや問い合わせをして確認しましょう。
担保や保証人を求めてこない
ファクタリングは借り入れでも融資でもなく、売掛債権の売買取引です。担保や保証人は借り入れを行うときに求めるものです。もし、担保や保証人を徴求されたら、ファクタリングと嘘をついている闇金業者といえるでしょう。そのような業者とは絶対に契約しないでください。
法人の所在地などの情報が不明・ぼやかされている
「法人所在地」、「代表者名」、「法人電話番号」、など法人に関する情報がしっかり記載されているか確認しましょう。法人の所在地などをぼやかしている場合、なにかやましいことをしていて、すぐに逃げられるようにしている可能性があります。
法人の電話番号が携帯電話（080～、090～、070～など）
電話番号が個人の携帯番号でないか確認しましょう。個人の番号だと、実体のない会社の可能性もあり怪しい会社であるといえます。
分割支払いを求めてくる
２社間ファクタリングの場合、売掛金の売却後、元々の売掛金があなたの口座へ一度入り、それをファクタリング会社へ送金することになります。悪質なファクタリング会社は送金を分割支払いにしてほしいといってくるのです。それの何がいけないか。分割支払いにすると余分に手数料をとられるのです。余分に手数料をとれるのが嬉しいから悪質な業者は分割支払いを求めてくることがあります。
手数料が高い
手数料の相場は、2社間ファクタリングで10~20%、3社間ファクタリングで1~9%程度です。あなたの会社の信用度、売掛先の信用度によって手数料は変わってきますが、この相場より大きく外れる場合注意が必要です。手数料の相場感をつかむためにファクタリングの審査依頼は複数社に出すのが得策です。
おすすめ優良ファクタリング業者
手数料が安い＆最短即日で資金調達可能な会社を以下に紹介します。
迷っているのであれば、手数料の診断だけでも行うようにしましょう。
請求書を最短即日で現金化可能。
直接現地に赴かず、郵送でのファクタリングが可能です。
法人、個人事業主どちらも利用可能であり、更に売掛先が個人であっても利用可能です。
平日であれば査定申し込み後、30分以内に審査結果の報告をしてくれます。
スピード感のある資金調達を行いたい方に、おすすめのファクタリング会社です。
公式サイトはこちら→ビートレーディング
ファクタリングでは珍しく、営利の枠にとらわれない非営利活動団体です。
こちらも郵送でのファクタリングが可能。
HP上から簡単に、手数料の無料審査が行えます。
ファクタリングだけではなく、事業再生やM&A等のコンサルティングも行っています。
公式サイトはこちら→一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
手数料が1.8%～9.8%と低水準なのに、審査通過率90%と柔軟な審査をおこなっているファクタリング会社です。
最短即日で資金調達可能。WEB、電話、訪問対応も可能。
法人、個人事業主どちらも利用することができます。
公式サイトはこちら→株式会社ＭＳＦＪ
複数社へ申込を行う手間をはぶいて、複数のファクタリング会社に一括で見積もりを行うことができます。
法人、個人事業主の方のどちらも利用可能。日本全国対応です。
公式サイトはこちら→【公式】チョウタツ王の無料一括診断
先に紹介した一括見積の会社よりも、大きい金額での調達が可能です。
東証1部上場のセレスが運営しています。
もちろん、一括見積もりは無料で可能です。
法人・個人事業主の方のどちらも使えて、日本全国対応しています。
公式サイトはこちら→日本最大級の資金調達情報サイト【資金調達プロ】
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